WAXTUM Passiv ist eine indexbasierte, individuell konfigurierbare Anlagelösung mit breit diversifiziertem Portfolio mit über 2'000 Titeln. Seinen Fokus setzt WAXTUM Passiv auf nachhaltigen Anlagen nach den ESG Kriterien, die Umwelt, Gesellschaft und verantwortungsbewusstes Unternehmertum fördern.

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WAXTUM Passiv ist eine exklusive Dienstleistung der ACADEMIX Consult in Zusammenarbeit mit dem unabhängigen Vermögensverwalter Finpact.

Wie funktioniert WAXTUM Passiv?

Je grösser die erwartbare Rendite einer Anlage, desto grösser ist auch das erwartbar einzugehende Risiko. Sie können sich die Rendite quasi als Entschädigung für das eigegangene Risiko vorstellen. WAXTUM Passiv bildet unterschiedliche Rendite-Risikoprofile durch unterschiedliche Kombinationen von Obligationen und Aktien innerhalb eines Portfolios ab. Obligationen erzielen tiefere Renditen mit hoher Kontinuität. Aktien erzielen höhere Renditen mit grösseren Kursschwankungen.

Risiko Rendite Obligationen Sicher Zurückhaltend Ausgewogen Chancen- orientiert Gewinn- orientiert Aktien

WÄHLEN SIE IHRE INDIVIDUELLE ANLAGESTRATEGIE

Ihre individuelle Anlagestrategie für WAXTUM Passiv wählen Sie selbst aus entsprechend

  • Ihres Investments
  • Ihrer Vermögenslage
  • Ihres Zeithorizonts
  • Ihres Risikoprofils
  • Ihrer Renditeerwartung

WAXTUM Passiv beinhaltet:

Online Cockpit
Sie können jederzeit online auf Ihr Vermögen zugreifen.

Verwaltung der Anlagen
Ihre Anlagestrategie wird diszipliniert umgesetzt.

Automatisches Rebalancing
Die Portfoliogewichte werden täglich überprüft und angepasst.

Individuelles Anlageprofil
Ihre Risikobereitschaft und Risikofähigkeit sind individuell festgelegt.

Schweizer Steuerauszug
Jeden Februar wird eine Bescheinigung für die Steuererklärung bereitgestellt.

Depotgebühren inklusive
Inbegriffen sind Depotgebühren und Kontospesen.

Risikokontrolle 24/7
Die Portfoliorisiken werden täglich überwacht und angepasst.

Transaktionskosten inklusive
Auch diese Kosten sind Teil der pauschalen Bankgebühr.

Nachhaltige Anlagestrategie
Mit Fokus aus nachhaltige Anlagen nach ESG.

Schweizer Depotbank
Ihr Vermögen liegt unter Ihrem Namen bei der Schweizer Depotbank.

Breite Diversifikation
Ihr Portfolio setzt sich aus mehr als 2’000 Wertschriften global zusammen.

Rohstoffallokation
Rohstoffe dienen der Portfolio-Diversifikation und sorgen für Werterhalt bei Inflation.

Was kostet WAXTUM Passiv?

Hohe Gebühren mindern die Rendite. Deshalb optimieren wir die Anlagekosten fortlaufend. Der Einsatz von Indexfonds und die Digitalisierung der Prozesse ermöglicht WAXTUM Passiv eine kostengünstige Preisstruktur.

Ab einem Mindestinvestment von 30'000 Franken fallen für Verwaltungspauschale und Produktekosten (TER)* von WAXTUM Passiv jährlich nur 1.05 % inklusive Mehrwertsteuer an. Investiert man 200'000 Franken sinken die Gebühren auf jährlich 0.77 % inklusive Mehrwertsteuer.

WAXTUM Passiv verlangt keinen Ausgabeaufschlag, keine Rücknahmegebühr, keine Performancegebühr und ist jederzeit ohne Einhaltung von Fristen kündbar.

KOSTENÜBERSICHT

Komfort-Paket Verwaltungspauschale p.a.
0.58 %
Produktekosten TER p.a.
0.19 %
Gesamtkosten p.a.*
0.77 %

* Stand: Mai 2024; inkl. Mehrwertsteuer

Die Verwaltungspauschale beinhaltet:

  • Online-Cockpit
  • Risikokontrolle 24/7
  • Transaktionskosten
  • Rebalancing
  • Individuelles Anlegerprofil
  • Schweizer Steuerauszug
  • Depot- und Kontogebühren
  • Kostenlose Strategieanpassungen
  • Kostenlose Auszahlungen
  • Persönliche Erst-Beratung durch die ACADEMIX Consult
  • Nachhaltige Anlagephilosophie
  • Entnahmeplan

Wie nachhaltig ist
WAXTUM?

WAXTUM verfolgt eine auf nachhaltige Produkte fokussierte Anlagestrategie. Mehr als 90 % der Anlagen ist nach ESG-Kriterien investiert, die Umwelt, Gesellschaft und verantwortungsbewusstes Unternehmertum fördern. Als Inflationsdämpfer dient eine Rohstoff-Allokation.

Die Beratungsdienstleistungen rund um WAXTUM werden jedes Jahr klimafreundlicher mit dem langfristigen Ziel der vollständigen Klimaneutralität im Jahr 2045. Die ACADEMIX Consult misst seit Jahren sämtliche Betriebs-Emissionen, reduziert stetig ihren Verbrauch und engagiert sich aktiv für den Klimaschutz.

Wer ist der Vermögensverwalter von WAXTUM Passiv?

Unser unabhängiger Partner und Vermögensverwalter von WAXTUM Passiv ist die Finpact AG. Finpact entwickelt zeitgemässe und nachhaltige Finanzdienstleistungen: Als Spin-off der Universität St. Gallen versteht sich Finpact als intelligenter und wegweisender Vermögensverwalter. Entwickelt und verwaltet wird die Finpact Anlagestrategie WAXTUM Passiv exklusiv in Kooperation mit der ACADEMIX Consult AG.

Wer ist die Depotbank von WAXTUM Passiv?

Die Hypothekarbank Lenzburg ist die Depotbank der PSS AG für die Umsetzung der Anlagestrategie WAXTUM Passiv. Ihr Vermögen wird stets auf Ihren Namen lautend bei der Bank aufbewahrt. PSS erhält die Vollmacht Ihr Vermögen für Sie zu verwalten. Die Dienstleistungen der Hypothekarbank Lenzburg beinhalten:

  • Konto- und Depotführung
  • Ausführung von Wertschriftentransaktionen und Zahlungsaufträgen
  • Erstellen des jährlichen Steuerreports

Die Hypothekarbank «Hypi» Lenzburg ist eine börsenkotierte Schweizer Universalbank, die 1868 als Hypothekar- und Leihkasse Lenzburg gegründet wurde. Die Bank ist aktiv im Retail Banking, Hypothekargeschäft, Private Banking und KMU-Geschäft.

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Klären Sie offene Fragen und erfahren Sie alle Details zu unseren drei WAXTUM Anlagelösungen. Wir beraten Sie gerne persönlich!

071 - 242 71 40
waxtum@academix.ch
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